Outil interne d'aide à la décision pour usage privé du couple. Les recommandations sont des hypothèses à valider, pas du conseil financier. Décision et responsabilité 100% chez les utilisateurs. en savoir plus.
Portfolio Brief

À propos de cet outil

Portfolio Brief est un outil interne d'aide à la décision conçu pour usage privé d'un couple gérant en commun son patrimoine financier. Il n'est destiné à aucun tiers et ne constitue en aucune façon une offre de service financier au sens de la LSFin.

Ce que l'outil fait

Il récupère chaque matin les données de marché sur les titres détenus, les croise avec les thèses d'investissement formulées par les utilisateurs eux-mêmes, et propose des hypothèses à valider structurées : action suggérée, raisonnement, hypothèses sous-jacentes, signaux d'invalidation, horizon temporel.

Ce que l'outil n'est pas

  • Ce n'est pas du conseil en placement au sens de l'art. 3 LSFin.
  • Ce n'est pas une recommandation d'achat ou de vente.
  • Ce n'est pas garanti exact, complet ou à jour.
  • Ce n'est pas adapté à votre situation patrimoniale, fiscale ou personnelle — l'outil ne connaît pas votre tolérance au risque réelle, votre horizon de retraite, vos engagements, votre fiscalité.

Responsabilité

Toute décision d'investissement reste sous votre responsabilité exclusive. Vous êtes invités à consulter un conseiller financier qualifié (banquier, gérant de fortune indépendant agréé FINMA) pour les décisions importantes.

Limites techniques

L'outil utilise yfinance (données différées et non garanties) et l'API Claude d'Anthropic (modèle de langage qui peut produire des erreurs). Les recommandations sont des probabilités, pas des certitudes. Les hypothèses formulées peuvent être fausses. C'est précisément pourquoi le format « hypothèse + signaux d'invalidation » est utilisé — pour permettre de tracker dans le temps celles qui se vérifient ou non.

Cadre légal

Outil destiné exclusivement à un usage personnel d'un foyer de deux personnes en union conjugale. Toute extension à des tiers nécessiterait une analyse juridique préalable au regard de la LSFin et LEFin.